Die Online-Versicherungsberatung ist ein modernes und effizientes Format, um sich umfassend zu allen Versicherungsfragen beraten zu lassen – ganz ohne den Weg ins Büro. Es ist im Grunde ein persönliches Gespräch, das mittels digitaler Technologie stattfindet. Das Büro Hartmann nutzt diese Methode, um Ihnen die Expertise eines lokalen Beraters mit maximaler Flexibilität zu bieten.

Der Ablauf einer Online-Versicherungsberatung in vier Schritten

Der Prozess ist darauf ausgelegt, so einfach und transparent wie möglich zu sein:

1. Terminvereinbarung und Vorbereitung

Sie wählen auf unserer Webseite oder über unseren direkten Link einen passenden Termin aus. Bei der Buchung geben Sie idealerweise bereits das gewünschte Beratungsthema an (z.B. Berufsunfähigkeit oder Hausrat).

• Technik-Check: Sie benötigen lediglich einen PC, Laptop, Tablet oder ein Smartphone sowie eine stabile Internetverbindung. Oftmals erhalten Sie vorab einen Link zu einem kurzen Technik-Check, um sicherzustellen, dass Kamera und Mikrofon funktionieren. Sie benötigen keine zusätzliche Software – die Beratung findet meist direkt über Ihren Webbrowser statt.

2. Der Digitale Beratungsraum

Zum vereinbarten Zeitpunkt klicken Sie auf den von uns zugesandten Link. Sie treten einem sicheren, verschlüsselten digitalen Besprechungsraum bei. Dort treffen Sie Ihren persönlichen Versicherungsberater.

• Identifikation und Datenschutz: Zu Beginn erfolgt eine kurze Identifikation. Wir klären alle Datenschutzfragen. Die Sicherheit Ihrer Daten hat höchste Priorität und wird durch spezielle Software und Protokolle gewährleistet. Die BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) stellt hohe Anforderungen an die digitale Sicherheit bei Finanzdienstleistungen ¹.

3. Die eigentliche Beratung und Analyse

Die Beratung selbst unterscheidet sich inhaltlich kaum von einem Gespräch vor Ort.

• Bedarfsanalyse: Ihr Berater führt eine ausführliche Analyse Ihrer aktuellen Lebenssituation, Ihrer Ziele und Risiken durch.

• Visuelle Unterstützung: Der große Vorteil: Ihr Berater kann seinen Bildschirm teilen (Screen-Sharing). So sehen Sie live und transparent alle Produktvergleiche, Tarifdetails, Berechnungen und die Vor- und Nachteile der verschiedenen Optionen. Dies macht komplexe Sachverhalte wie die Berechnung der Altersvorsorge oder die Gegenüberstellung von BU-Konditionen leicht verständlich.

4. Dokumentation und Abschluss

Am Ende der Beratung erhalten Sie alle besprochenen Unterlagen und die empfohlenen Angebote in digitaler Form.

• Kein Druck: Da die Beratung in der Regel unverbindlich ist, können Sie die Unterlagen in Ruhe prüfen.

• Digitaler Abschluss: Wenn Sie sich entscheiden, kann der Abschluss des Vertrages oft direkt digital über eine sichere Unterschriftenlösung erfolgen.

Die Deutsche Versicherungsakademie (DVA) sieht die Online-Beratung als gleichwertigen Kanal zur physischen Beratung, der eine hohe Beratungsqualität ermöglicht ².

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